Олена Недовес
Хто такі фінансові радники та чому ця професія набирає обертів. Розбираємося разом Оленою Недовес — фінансовою радницею ательє фінансів Brave Capital. Олена працює у сфері фінансів з 2019 року, інвестує у фондовий ринок з 2021 року, авторка марафону з фінансової грамотності «Фінансові звички».
Звідки виникає потреба в професії фінансового радника?
Потреба в фінансовому раднику виникає з наших повсякденних фінансових викликів. Коли ми стикаємося з плануванням на пенсію, вкладанням грошей, оптимізацією податків або навіть вирішенням, як краще спрямувати наші фінансові ресурси, ми шукаємо допомоги. Іноді це виникає зі складності фінансових ринків, іноді зі стресу, пов’язаного зі збереженням і ростом наших грошей. В таких моментах ми потребуємо професійної допомоги, яка надає нам впевненість і знання, щоб приймати обґрунтовані фінансові рішення.
Які завдання зазвичай виконує фінансовий радник?
Фінансовий радник — це справжній стратег нашого фінансового маневру. Він аналізує наш фінансовий стан, розробляє індивідуальний план дій, рекомендує оптимальні шляхи розміщення грошей, планує нашу пенсію та допомагає у зменшенні податкового тягара. Це як математична головоломка, яку він розв’язує, знаходячи найкращий варіант для нас. Фінансовий радник — це той, хто допомагає нам пройти цей шлях з впевненістю та спокоєм.
Яку користь може принести клієнтам співпраця з фінансовим радником?
Співпраця з фінансовим радником — це як мандрування з досвідченим гідом. Вона може допомогти нам розуміти наші фінанси краще, максимізувати наші інвестиції, захистити нас від фінансових ризиків та забезпечити фінансову стабільність. Важливою користю є і психологічний аспект: знати, що у нас є професійна підтримка, дозволяє нам спокійніше ставитися до своїх фінансів та майбутнього.
Як фінансовий радник допомагає клієнтам досягати своїх фінансових цілей?
Фінансовий радник — це наш навігатор у світі фінансів. Він допомагає нам визначити наші цілі, розробити план досягнення цих цілей та надає нам необхідну підтримку та поради по підтримці цих планів у життя. Він працює з нами, щоб зробити фінансові цілі досяжними та реалізованими. Це як математичний наставник, який вчить нас краще розуміти наші фінанси та визначати наші пріоритети.
Які основні навички та кваліфікації необхідні для успішної кар’єри фінансового радника?
Фінансовий радник має мати ряд важливих навичок та кваліфікацій, щоб успішно виконувати свою роботу. Серед них — глибоке розуміння фінансових принципів, високі аналітичні здібності, ефективні комунікаційні навички та здатність розв’язувати складні проблеми. Крім того, важливо мати відповідну освіту, а для роботи за кордоном ще й відповідну ліцензію, я якраз зараз проходжу підготовку до екзамену, щоб отримати ліцензію фінансового радника в Англії.
Чи стикались ви з гендерною дискримінацією у вашій сфері?
Працюючи у сфері фінансового консультування з 2019 року, я не стикалась з гендерною дискримінацією. Навпаки, я спостерігаю, що кожним роком на цьому ринку з’являється все більше та більше фінансових радниць, які успішно працюють та досягають високих результатів. Це свідчить про те, що гендерна рівність у цій галузі постійно зростає, а спільна праця чоловіків та жінок сприяє створенню різноманітних та інклюзивних команд.
З якими найпоширенішими викликами стикаються фінансові радники у своїй професійній діяльності?
Одним з найпоширеніших викликів, з якими стикаються фінансові радники, є нестабільність фінансових ринків та зміни в економічному середовищі. Це вимагає від них постійного моніторингу ринкових тенденцій та адаптації стратегій управління портфелем для забезпечення оптимальних результатів для клієнтів. Крім того, складність фінансових інструментів та податкового законодавства можуть створювати додаткові виклики для радників у розробці індивідуальних фінансових стратегій для клієнтів. Ну і не забуваємо, що у кожного клієнта є свої страхи, упередження, вподобання та очікування з якими має працювати фін.радник
Як фінансові радники оновлюють свої знання та слідкують за останніми тенденціями у фінансовій сфері?
Фінансові радники постійно оновлюють свої знання шляхом участі у професійних навчальних програмах, семінарах, вебінарах та конференціях. Вони також активно вивчають фахову літературу та досліджують нові технології у фінансовій сфері.
Яку роль грають етичні міркування у роботі фінансового радника?
Етичні міркування відіграють ключову роль у роботі фінансового радника, оскільки вони визначають стандарти поведінки та взаємодії з клієнтами. Фінансовий радник повинен діяти відповідно до принципів чесності, інтегрітету та довіри, завжди ставлячи інтереси клієнта на перше місце. Етична поведінка фінансового радника передбачає чесність у відносинах з клієнтами, відкритість у комунікації щодо ризиків та можливих конфліктів інтересів, а також зобов’язання дотримуватися всіх відповідних норм і правил професійної етики. Головною метою етичних міркувань у роботі фінансового радника є збереження довіри клієнта та забезпечення йому максимальної користі від фінансових послуг.
Які поради ви дали б тим, хто розглядає кар’єру у сфері фінансового консультування?
Одна з ключових порад для тих, хто має намір розпочати кар’єру у сфері фінансового консультування, це навчитися постійно навчатися. Фінансові ринки постійно змінюються, тому важливо бути завжди в курсі останніх тенденцій та новацій у галузі. Крім того, слухайте своїх клієнтів і розумійте їхні потреби та цілі, а також навчіться ефективно спілкуватися і будуйте довіру. Не забувайте про важливість етичної поведінки та завжди ставте інтереси клієнта на перше місце. Нарешті, не бійтеся брати на себе відповідальність і постійно підтримувати високі стандарти професійної діяльності.
