«Треть мирового богатства – под контролем женщин»: какие они женщины-инвесторы

Сейчас крупнейшие фондовые площадки мира находятся под контролем женщин, а доходность портфелей женщин выше, чем у мужчин. Тем не менее многие женщины не занимаются инвестированием. Одна из причин – нехватка времени, вторая – стереотип о том, что для инвестирования нужно много знаний.

О том, как строят карьеру женщины-инвесторы и есть ли инструкция по инвестированию, на She Congress рассказала генеральный директор инвестиционной кампании «Фридом Финанс Украина» Марина Бартошек.

«Многих женщин останавливает активные действия на фондовых площадках»: почему не нужно бояться инвестировать

Согласно исследованиям, 49% женщин говорят о том, что им не хватает времени для фондовых операций. При этом 41% из них досадно, что они не успели инвестировать.

«Действительно женщины не успевают инвестировать, потому что на них и семья, и воспитание детей. Те же исследования говорят, что женщина вне работы проводит 44% времени, а мужчины — только 28%. То есть у мужчин больше возможности оперировать своим временем так, чтобы формировать успешный капитал», — говорит генеральный директор инвестиционной кампании «Фридом Финанс Украина» Марина Бартошек.

Многих женщин останавливает от активных действий на фондовых биржах и вообще в сфере инвестиций – нехватка времени. Однако прежде всего фондовый рынок и сфера финансирования — это история о том, когда есть желание и возможность. Не должно быть представления, что для инвестирования нужны определённые знания или опыт, и что этот процесс очень сложен для обычных женщин. Как показывает мировая практика – это совершенно не так.

Так, по индексу Лондонской фондовой биржи, успешность финансовых операций женщин – выше, чем у мужчин, и почти на 2% женские инвестиции превышают годовую доходность FTSE 100, у мужчин это показатель — всего 0,14%.

«Все мировое сообщество формирует ассоциацию того, что фондовый рынок и вообще рынок финансов — это сугубо мужское дело. Я не буду говорить, что это не так — в какой-то мере это действительно так. Например, 45% мужчин осуществляют больше финансовых операций, чем женщины. Также мировые международные исследования показывают, что 68% мужчин считают себя более успешными в сфере финансов, чем женщины», — рассказывает Бартошек.

При этом крупнейшая американская фондовая биржа NASDAQ планирует ввести обязательное требование для эмитентов акций, торгующих на этой площадке, чтобы каждая компания имела на руководящих должностях женщину. Если бы биржа ввела это требование сейчас, то 75% компаний прекратили бы продавать свои акции на площадке.

«Считается, что компания, которая находится под руководством женщины, скорее достигает высоких финансовых показателей, легче проходит кризис и имеет меньше проблем с кадрами», — объяснила Бартошек.

Миф о том, что фондовый рынок принадлежит мужчинам и женщины не добьются там успеха – начала ломать Мюриэл Зиберт. Это первая трейдерка на Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE), которая в 1966 году заплатила $450 тыс. за возможность торговать на бирже. Процесс регистрации ее брокерской компании Muriel Siebert & Co включал многочисленные отказы от мужчин, которые отказались спонсировать ее заявку, и трудности с получением необходимого финансирования. Тем не менее её компания стала первым членом NYSE, принадлежащим женщине. Спустя почти 10 лет Зиберт занялась брокерской деятельностью со скидками — новой для того времени концепцией и по итогу — инвесторы стали в очередь, а через руки Мюриэл Зиберт проходили миллиарды долларов.

Ещё один пример — «бабушка на миллион» или Ингебор Моотц, которая начала инвестировать в 75 лет и за 10 лет сформировала на дивидентах и акциях капитал в 3 млн евро. Её называют «бабушка на миллион».

Советница по инвестициям Джеральдин Вайс, получившая прозвище «Великая дама дивидендов», изначально писала информационный бюллетень от имени мужчины, подписываясь «G. Weiss». Так она хотела избавиться от гендерной дискриминации. Под мужским именем она выдавала бюллетни с 1966 по 1975 год. Лишь в 49 лет она раскрыла своё имя, когда добилась стабильно успешной репутации.

Адена Фридман – американская женщина-бизнесмен. С января 2017 года является президентом и генеральным директором NASDAQ, став первой женщиной, возглавившей глобальную биржу. Журнал Forbes неоднократно включал Фридман в список самых влиятельных женщин в мире. Уже в 2020 году – доходность биржи выросла на 73%, а одна треть публичных первых размещений акций происходили именно на этой площадке.

Стейси Каннингем – президент Нью-Йоркской фондовой биржи (NYSE). Она возглавила компанию в конце 90-х, а сама биржа работает с 18 века, т.е. 200 лет компанией управляли мужчины. Каннингем стала первой женщиной-президентом за всю историю существования биржи.

Еще одна представительница инвестиционной сферы – Кэтрин Вуд, которая в 57 лет открыла инвестиционную компанию ARK Invest, которая является одной из самых быстрорастущих и эффективных в мире, по оценке американского Forbes.

Почему доходность портфелей женщин выше, чем у мужчин

В целом состояние женщин возрастает на $5 трлн ежегодно и есть прогнозы, что к 2021 году эта сумма достигнет $90 трлн. За 9 месяцев 2021 года количество брокерских счетов женщин выросло на 43%, по сравнению с этим же периодом в прошлом году.

Уже сейчас треть мирового богатства – под контролем женщин, хотя и большая часть этого состояния сфорировалась за счет наследства – от мужчин, родителей и т.д.

По данным Лондонской биржи, доходность портфелей женщин выше, чем мужчин – на 0,4%.

«Почему так происходит: мужчины во время инвестирования больше руководствуются эмоциями, они больше осуществляют торговые операции, соответственно они генерируют большую комиссию брокеров, больше тратят свои средства. При этом мужчины не формируют стратегию ожидания, они вкладывают свои средства в более рисковые инструменты. Женщины наоборот – они купили и держат, они более консервативной стратегии, которая предохраняет их от потерь и рисков, и это формирует их прибыль», — говорит генеральный директор «Фридом Финанс Украина» Марина Бартошек.

Она объяснила: чтобы инвестировать в известные компании необходимо сделать всего 4 шага:

1. Открыть брокерский или индивидуальный инвестиционный счет. Это бесплатно и занимает 15-20 минут.
2. Пополнить счет на необходимую вам сумму. Сделать это можно картой на сайте или через банк.
3. Выбрать активы, которые хотите купить. Подберите ценные бумаги самостоятельно или с помощью эксперта.
4. Купить и продавать ценные бумаги. Это можно делать со смартфона в любой точке мира, где есть интернет.

«Есть еще определенные условия и организационные процессы, поскольку мы находимся в мире повышенного регулирования финансовых потоков, но это не должно становиться преградой, и это не сложный инструмент», – считает Бартошек.

По её словам, выгодно инвестировать в государственные облигации, корпоративные облигации, «голубые фишки» (акции наиболее крупных, ликвидных и надёжных компаний со стабильными показателями доходности – WoMo.ua), IPO (первая публичная продажа акций частной компании, в частности в форме продажи депозитарных расписок на акции – WoMo.ua). Последний инструмент стал популярным из-за своей высокой доходности, но это рисковый инструмент, чаще к нему прибегают мужчины.

Доходность женщин-инвесторов выше по нескольким причинам:

• Женщины инвестируют долгосрочно, меньше торгуют и готовы на средние риски.
• Часто они руководствуются эмоциями и интуицией, но речь идёт о минимизации риска – даже принимая свои решения эмоционально женщина подсознательно воздерживается от рисковых операций.
• Жещины-инвесторы скурпулезны в оформлении документов, изучении аналитических данных.
• Они прислушиваются к советам экспертов, потому что они хотят достигнуть цели, а не обыграть рынок или самореализоваться за счет крутых торговых операций, как это часто делают мужчины.
• Продолжительность жизни женщин больше, чем мужчин, соответственно им нужно больше накоплений и им нужно думать о том, чтобы иметь защитный плацдарм для планирования финансового будущего.
• Жещины-инвесторы осторожны и соблюдают консервативные стратегии – когда приобретенный финансовый актив удерживается определенный период времени. Женщина рассчитывает получить дивиденды с него и ожидает роста его стоимости, она не совершает много торговых операций, а сознательно формирует свою стратегию на несколько лет.
• Женщины выбирают акции стоимости, а не роста. Акции стоимости – это акции , которые стабильно будут приносить доход в течении определенного периода времени. Это такие компании как джонсон и джонсон, пфайзер, кока кола. Акции роста – это акции, чей рост формируется за счёт хайпа. Это компании, владеющие мировыми технологиями или продающие свою популярную продукцию в этот отрезок времени – это Apple, Tesla.  Акции компаний стремительно растут, но также стремительно могут и падать.

Генеральный директор брокерской фирмы «Фридом Финанс Украина» Марина Бартошек назвала 9 причин почему следует стать женщиной-инвестором:

1. Стать более финансово независимой.
2. Расширить кругозор, углубить знания.
3. Иметь возможность открыть и развивать свое дело.
4. Реализовать мечты.
5. Быть в тренде, развиваться.
6. Сформировать собственный капитал и защитить его от обесценения.
7. Работать удаленно и заниматься собственными делами
8. Создать финансовую подушку безопасности для себя и детей.
9. Обеспечить себе безбедную жизнь на пенсии

По словам Бартошек в их компании сейчас их клиенты – 60% мужчин и 40% женщин.

«Когда мы начинали свою работу в Украине в 2017 году, то была интересная история – самым большим нашим клиентом была женщина, которая держала большую часть нашего портфеля. Было интересно наблюдать, как мужчины реагировали на ее инвестиционные решения. Сначала они пожимали плечами — мол, повезло. Но через полгода начали называть за спиной ведьмой – с помощью своих решений она увеличила своё состояние вдвое – с $3 до 7 млн», — рассказала генеральный директор инвестиционной кампании «Фридом Финанс Украина» Марина Бартошек.

Материал подготовила Ярослава Жуковская